DIVIDENDI DI MARZO

dividendiUna delle colonne portanti del generare cash flow ogni mese senza lavorare e’ quella di possedere azioni che pagano dividendi in crescita. Piu’ ne abbiamo, maggiori dividendi riceviamo. Non e’ difficile. E’ forse una delle strategie di investimento piu’ semplici che con l’ andare degli anni puo’ generare ritorni impressionanti. Semplice da capire ma molto difficile da seguire, perche’ richiede pazienza e fiducia.  E’ molto lenta all’ inizio, ma reinvestendo con costanza  i dividendi ricevuti in nuove azioni che pagano stabilmente nuove cedole si puo’ raggiungere flussi di cassa molto importanti nell’ arco di un decennio, pari anche ad uno stipendio normale. Se a questo fattore ci aggiungiamo una certa selettivita’ nello scegliere le i titoli da detenere in portafoglio e ci curiamo di trovare solo quelle societa’ stabili che hanno avuto sempre la forza di aumentare queste cedole, allora la curva delle rendite passive comincia a muoversi in modo esponenziale. Questo e’ il motivo per cui io cerco sempre di tenere in portafoglio azioni che hanno pagato dividendi da almeno dieci anni a questa parte e gli hanno aumentati costantemente anno dopo anno. Nel mio piccolo bilancio mensile adoro vedere questi dollari entrare sul mio conto facendolo aumentare senza che io non  abbia fatto niente di piu’ che possedere delle azioni passivamente. I mercati salgono e scendono, ci prendono in contropiede e  ci logorano i nervi, se guardiamo ogni giorno le fluttuazioni ed i prezzi. Se pero’ proviamo a dimenticarcene ed invece ci focalizziamo sul collezionare cedole dopo cedole chiedendoci solo cosa ricomprare con questo nuovo contante, allora la strada diventa molto piu’ facile!

Diamo quindi  uno sguardo a questo marzo appena trascorso. Quella che segue e’ la schermata in cui tengo traccia dei dividendi mese per mese del 2015. Potete scaricarla dalla categoria calcolatori e modificarla a vostro piacimento.

dividendi marzo 2015

 

Il totale dei dividendi ricevuti durante marzo e’ stato di 298 $. Certamente un buon mese! Se calcolo quanti soldi sono al giorno e’ come se qualcuno mi avesse regalato 10 dollari ogni mattina, tutto il mese senza chiedermi un ora di lavoro in cambio. 10 dollari al giorno sono una paga oraria per molte persone… E’ come se avessi ricevuto l’ equivalente di quasi una settimana di lavoro di qualcuno. Un quarto di uno stipendio.

Quello che e’ incredibile per me e’ pensare che solo nel 2010 se io e mia moglie  riuscivamo a mettere via dai nostri stipendi 100 o 200 dollari eravamo le persone piu’ felici del mondo! Ci sembrava una fortuna. Oggi che io metta via qualcosa oppure no questo flusso di entrate torna tutti i mesi!  Tutto e’  cominciato solo dall’ accantonare qualcosa ogni mese e rinvestirlo nel modo migliore che potessi. E’ successo nel giro di 5 anni. Mi chiedo dove saremo tra una decina d’ anni quando avremo passato la soglia dei 45 anni… Non voglio illudermi, ma penso che potremmo veramente pensare vivere in piena liberta’ nel 90% dei posti del mondo…

Vediamo chi sono stati i contribuenti del mese e se ci sono note importanti da rilevare.

  • IBM                  110.08$
  • Chevron (CVX)  133.85$
  • Stepan ( SCL)          54$

Avrei dovuto ricevere anche i dividendi di McDonald, ma si e’ verificata una situazione particolare di cui avevo letto ma che ho potuto sperimentare di persona. Quando si vendono opzioni coperte generalmente se il prezzo a fine mese chiude piu’ basso del price della nostra opzione, questa scade e non abbiamo piu’ obblighi e possiamo rivendere sul mese successivo nuove opzioni. Quello che e’ raro, ma puo succedere, e’ che qualcuno ci chiami via le nostre azioni, prima della data di scadenza perche’ il prezzo sommato con i dividendi converra’ al compratore. Anche se per pochi centesimi c’e’ chi fa questo tipo di speculazione. Cosa vuol dire per me? In questa specifica situazione ( ripeto molto rara) a pochi giorni dalla data  in cui si e’ intitolati al pagamento dei dividendi, le mie azioni di MCD sono state comprate e pagate  prima della data di scadenza dell’ opzione. Questo mi ha tolto il diritto di ricevere i dividendi. Io il giorno dopo ho ricomprato MCD perche’ e’ un azione che voglio possedere per il lungo termine, ma non ho potuto ricevere i dividendi. E’ un mancato guadagno e dovro’ vedere se in futuro potro’ evitare che questa situazione si ripeta.

L’ altra nota spiacevole e’ che una delle societa’ che pagava dividendi cospicui ha ridotto drasticamente l’ importo della cedola. Sto parlando di Freeport- McMoRan Inc. ( FCX) che e’ passata dal pagare uno yeld del 6,5% annuo all’ attuale 1.3%. E’ una grossa riduzione ma vista la situazione estremamente difficile per tutto il comparto minerario la reputo una mossa intelligente. Ovviamente come azionista non mi piace ricevere meno cash flow. Allo stesso tempo pero’ preferisco che questa societa’ sia in grado di passare indenne in questo ciclo di mercato conservando liquidita’ in cassa piuttosto che andare in fallimento per pagare i suoi azionisti. Seguendo l’ andamento dei dividendi pagati degli ultimi 20 anni si puo’ leggere come negli anelli del tronco di un albero, i cicli di mercato in cui questo colosso del minerario e’ passato indenne diverse volte. Sembrerebbe che ogni volta che questo titolo abbassa i dividendi segue un periodo di crescita imminente. Difficile dirlo io intanto non vendo, ma continuo a collezionare dividendi e premi da opzioni, aspettando che torni il sole sul comparto.

La media delle cedole pagate in  questo primo trimestre si va quindi ad attestare su quasi 300$ al mese. Rispetto alla media mensile del 2014 ( 200$) e’ un progresso sostanziale. A questo ritmo avro doppiato il 2014 ad agosto.

dividendi 2015

Purtroppo pero’ sono ancora molto lontano dai miei obiettivi personali 2015 di oltre 600$ per mese. Vedremo se nei prossimi 9 mesi riusciro’ ad invertire il corso. Del resto quando ho lanciato il budget 2015 non avevo idea che avrei investito parte del mio capitale fuori dalla borsa in due business differenti. Vedremo se i totali a fine anno mi diranno se e’ stata una scelta strategica felice oppure no.

Buona giornata a tutti

 

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3 Comments
  1. Alessandro
    • partitodazero
    • partitodazero

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